关于创新我市投融资体制机制的调研报告

   

漯协〔201713

 

 

关于创新我市投融资体制机制的调研报告

 

近年来,我国经济形势发生了深刻变化,实体经济发展遇到了前所未有的困难,其中,资金短缺成为企业发展的重要瓶颈性制约因素,企业融资难、融资贵、融资慢也成为当前社会普遍关心关注的热点和难点问题。今年,习近平总书记在全国金融工作会议上强调,金融是实体经济的血脉,要回归为实体经济服务这一根本宗旨上来;国务院、省政府也分别出台了《关于深化投融资体制改革的意见》。这说明企业融资问题已经引起中央和地方各级党委政府的高度关注,市政府在今年的工作报告中,也将其作为一项着力破解的主要问题。近期,gb果博娱乐官网下载抽调部分政协委员组成专题调研组,采取召开座谈会、实地查看、考察学习外地经验等形式,围绕创新我市投融资体制机制这一专题进行了深入调研。现将调研情况报告如下

一、我市投融资体制机制建设的基本情况

(一)投融资体系初步建立。截至2016年底,全市银行业金融机构共有17家,其中:政策性银行1家(农业发展银行)、国有商业银行4家(工、农、中、建)、邮政储蓄银行1家、农村信用联社5家、股份制银行3家(中原银行、郑州银行、民生银行)、村镇银行3家;证券公司3家,银联公司1家,保险市场主体35家;另有小额贷款公司9家,融资性担保机构14家,政府投融资平台6家,已初步形成了国有商业银行、地方银行、农村金融机构等银行业金融机构、保险和证券业为主导,政府投融资平台、小额贷款公司、典当行、投资担保公司、民间借贷等地方金融机构为补充的投融资体系。

(二)直接融资渠道不断拓宽。一是新三板挂牌工作稳步推进。今年以来,已有1家企业在新三板挂牌,9家企业在中原股权交易中心挂牌。截至目前,我市共有2家公司在主板上市,10家企业在新三板挂牌,17家企业在中原股权交易中心和上海股权交易中心挂牌。二是银行间债券市场初步形成。通过积极培育银行间市场成员,市场规模得到不断扩大。目前,我市共有银行间债券市场成员3家,源汇区农村信用联社、召陵区农村信用联社加入同业拆借市场培育工作也正在进行。三是证券市场运行稳健。万洲国际在香港联交所主板上市后,我市已成为全省证券化率最高的地市。近年来,我市证券公司持续增加,营业规模进一步扩大,收入和利润水平不断提高。中原证券、民生证券公司在做好股票交易中介服务的基础上,通过资本市场运作,为我市各级政府和注册地在漯河市的各类企业通过资本市场进行融资,使我市直接融资规模不断提高。

(三)政府投融资平台作用突出。近年来,我市的城投公司、发投公司、经投公司、养老产业投资公司、房投公司、农投公司等6家政府投融资平台围绕政府中心工作,依据职能定位,积极发挥政府投融资平台作用,在支持城市建设和经济社会发展方面取得了显著成效。如市城投公司累计投融资均突破100亿,直接增加地方财政税收收入约6亿元,带动社会投资1000多亿元,总资产规模突破260亿元。

二、我市投融资体制机制建设中存在的问题

虽然我市在投融资体制机制建设方面做了大量工作,也取得了一定成效,但与当前经济发展形势要求和先进地市相比,还存在一些问题。具体表现在以下几个方面:

(一)中小企业融资难问题较为突出。金融机构推出的金融产品适合中小企业的不多,常见的主要是土地、房产、设备、专利等质押融资,但我市相当一批企业因种种原因存在未取得土地证和房产证的现象,导致无法从银行抵押贷款,甚至有些企业迫于无奈而使用高利贷,使企业在融资过程中越陷越深。同时,大部分金融机构偏好于大客户,信贷资金更多地流向了效益较好的规模以上企业,致使一些市场前景好、未来盈利能力强的中小企业的贷款需求得不到满足,进一步加剧了中小企业融资难问题。

(二)主板、创业板上市企业数量较少我市自1997年银鸽上市、1998年双汇上市后,近二十年来再无企业在主板和创业板上市。在培育企业上市方面,我市尚未建立一套完善的体制机制。一方面,企业对上市融资认识不足,存在畏难情绪,认为上市工作程序繁琐、标准过高、时间漫长、费用高昂;另一方面,政府支持不够,帮扶政策和措施不具体,单靠企业的力量难度较大,导致企业上市融资工作一直推进缓慢。

(三)民间资本利用不够充分。20176月底,全市金融机构本外币存款余额1076.15亿元,全市金融机构本外币贷款余额696.29亿元,存贷差达300多亿元,再加上部分民间闲置资金,全市民间闲置资本规模相对较大。一边是资金大量闲置,一边是企业融资困难,以致于形成了有钱没地方投、用钱没地方融的尴尬局面。

(四)政府投融资平台支撑力不强,实力不足。政府有限的经营性资产分散注入6家政府投融资平台,致使各个平台实力不足,无法形成合力,融资能力有限。同时,各平台公司在发展过程中也逐步暴露出功能定位不科学、法人结构不健全、政企关系不清晰、经营不规范、债务风险加大等突出问题,特别是国家一系列清理整顿规范各级政府投融资平台的新政出台,给我市投融资平台的生存发展带来了新的挑战。

另外,我市投融资体制机制建设还存在其他一些问题,如工作体制不够完善,议事协调机构尚未建立;还没有建立完善的、具有吸引力的政策体系;金融、证券等专业的人才十分匮乏等等。

三、创新我市投融资体制机制的几点建议

近年来,国务院及省政府相继出台了一系列文件,不断深化投融资体制机制改革,促进经济社会发展。就我市而言,创新投融资体制机制就是要充分发挥投融资优势,挖掘投融资潜力,完善投融资政策,构建新型投融资体系,形成政府引导、市场运作、社会参与的多元化投融资格局,以激励投融资主体、创新投融资方式、拓宽投融资渠道、优化投融资结构、营造投融资环境为总体思路,逐步建立起运行规范、竞争有序、充满活力的新型投融资体系,推动经济持续、健康、快速发展。

(一)加强组织领导,搞好顶层设计。建议我市成立高规格的投融资管理委员会,统一领导协调全市投融资工作,对投融资工作中的重大事项进行决策。实行联席会议制度,根据实际情况及时组织召开会议,确定投融资工作目标,解决工作中遇到的问题,并实行清单化管理,明确部门职责,逐级落实责任。组建我市投融资发展智库,为全市投融资工作建言献策。尽快启动我市金融业发展专项规划的编制工作,明确私募基金、风投基金、绿色金融、文化金融、科技金融、金融人才引进、信用体系建设、金融监管等相关金融业态发展领域的专项优惠扶持政策,形成明显优越于周边地市的政策体系,向外界树立积极的政策导向,吸引各类金融机构入驻,进一步提高我市金融体系的开放度。

(二)创新融资方式,破解中小企业融资难题。一是支持金融机构创新金融产品。出台对我市各金融机构的考评奖励办法,引导支持金融机构创新产品,为中小企业提供专业金融服务;政府要出面协调各金融机构适当提高企业的贷款抵押率,让企业的抵押物有所值,能从银行获得足额的贷款。同时,针对很多企业的土地证或房产证因多种历史遗留问题无法办理,影响企业融资问题,建议认真研究,及时制定切实可行的政策和措施,帮助企业解决这一难题。二是鼓励企业开展直接债券融资和融资租赁业务。鼓励企业通过发行企业债、公司债、短期票据、中期票据等,加快推动资产证券化;支持企业开展融资租赁,对企业通过融资租赁成功实现融资的,按实际融资额给予一定比例的奖励。三是大力发展各类基金。鼓励探索发展股权投资基金、创业投资基金、产业投资基金和风险投资基金,稳步发展各类私募基金,为企业提供多样化的融资支持。四是加快推进农信社改制工作。农信社改制工作不仅是省政府下达的任务,更是我市经济发展的迫切需要,建议政府积极协调各方力量,及时解决农信社改制过程中遇到的问题,为农信社改制工作扫清障碍,确保漯河市农村商业银行尽早组建到位,并积极扶持其发展壮大,为本地小微企业解决融资需求提供帮助。五是积极对接河南双汇集团财务有限公司。双汇财务公司作为我省为数不多、我市唯一的具有商业银行和投资银行功能的一级法人非银行金融机构,是整个集团的财务结算平台,具备金融机构的许多职能,能够开展多项金融服务,我市可以同该公司进行对接,使其在保障整个集团正常发展的同时,更好的服务于漯河地方经济发展。

(三)加大扶持力度,助推企业上市。一是建议市政府借鉴外地的做法,对相关部门职能进行整合,将有关企业上市方面的职能集中整合在一个部门,组建成立企业上市机构,并充实编制和专业人员,重点为企业上市搞好服务和管理。二是出台加快推进企业上市、促进资本市场发展、企业上市(挂牌)考评及奖励办法等相关政策措施,将新增上市(挂牌)企业情况纳入各县区社会经济发展年度考评,每年根据考评情况进行奖惩。完善财税政策扶持体系,强化政策导向和激励机制,进一步细化企业上市的帮扶政策和具体激励措施,对上市后备企业在上市过程中减免有关费用,简化有关程序,对成功上市的给予资金奖励,鼓励和引导更多的企业上市融资。三是积极招引全国有资质、有经验的企业上市中介辅导机构来漯,对企业上市进行专门指导、精心培育。对辅导企业成功上市的中介机构给予一定奖励。四是建立上市后备企业梯次培育机制。建议在现有企业中选择一批符合产业发展方向、科技含量高、资产质量优、发展前景好和上市积极性高的公司,纳入上市后备企业储备库,并根据企业发展情况及时充实优化。对入选上市后备企业储备库的企业,各级政府及相关部门予以重点支持,为企业开辟绿色通道,提供一条龙服务。

(四)成立金融服务专业机构,吸纳民间资本服务经济发展。建议借鉴南昌等地的做法,设立漯河市金融服务中心。中心下设金融超市、民间融资登记服务中心和转贷基金等。其中,金融超市业务根据市场需要为客户提供不同的金融产品和服务,包括业务培训和咨询等。民间融资登记服务主要是设立民间资本登记中心,通过行业准入、机制担保、银行监管、合约规范等保障措施,搭建合法、安全、专业的投融资服务平台,引导民间个人闲散资金以债权形式投资到中小企业,促进实体经济发展。设立金融服务业中心在可以为投资人提供资金保值增值的同时,将民间投融资业务、企业投融资业务从地下的、非公开的、高成本的融资方式转变为公开化、合法化、阳光化的新型融资服务平台,一方面解决了民间闲散资金有钱没地方投,而企业用钱没地方融的问题,另一方面也杜绝了非法集资、高利贷等违法现象的发生。

(五)完善政府投融资平台,健全平台管理体制。一是整合资源,支持平台建设。政府要向各平台注入优良资产,并将分散于政府各部门的经营性资产整合,交由平台公司集中运营管理;加大对政府投融资平台建设与发展的支持力度,增加政府资金投入量,发挥财政性资金的引导和带动作用,不断提高各个平台的融资能力和对我市经济的支撑力。二是改革管理体制。对投融资平台公司实行企业化管理,建立产权清晰、权责明确、政企分开、管理科学的现代企业制度;在国有企业党委统揽全局的框架下,建立完善董事会、监事会制度,以及与市场运营机制相适应的薪酬制度和人员引进制度等赋予公司充分的决策自主权。三是探索完善容错纠错机制。对于平台公司运营工作中产生的失误,应根据实际情况分类管理,因主要责任人主观存在过错造成违规违纪的,应予以严格追究责任;对主要责任人因业务创新、不可抗力等因素造成失误的,应免于追责,逐步探索建立容错纠错机制,为勇于干事者解除后顾之忧,在社会上营造积极健康的干事创业环境。四是加强投融资风险防范与监管。完善风险综合评估机制,建立多层次政府投融资公司债务风险监测预警指标体系,及时动态评估政府投融资公司稳健运营能力;加强对企业发展战略、公司治理、收入分配、风险控制的监管;加强政府投融资公司监事会监督、财务监督和审计监督,完善信息披露报告制度,健全三重一大等监督制约机制。

 

 

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